我们定期进行体检，因为我们相信“预防胜于治疗”。你对你的投资组合做同样的事情吗?让我们看看您如何更多地了解如何持续进行投资组合健康检查。
持续的投资组合健康检查可以帮助您实现财务自由，同时保持资产配置，从而反映您的风险偏好，从而实现长期财富创造的更顺畅的旅程。投资组合总是在回报期望的基础上进行; 然而，这种预期回报的交付取决于承担和管理风险。因此，投资组合检查应大致分为绩效检查和风险检查。
投资组合健康检查的步骤：
1。重新审视风险偏好：
除了了解资产配置的一般拇指规则之外，投资组合中股权持有的百分比应该是100减去人的年龄，风险分析同样重要。风险分析是一种心理测量风险测试机制，有助于理解一个人真正的风险偏好。确实，这条规则适用于年龄较小的人，因为一个人具有良好的收入潜力，因而具有较高的承担风险的能力。随着年龄的增长，收入能力下降，因此风险偏好也反映出相同的情况。但是，在当今动态世界中进行风险分析测试有助于提供更具体的方法。人们应该每年至少重复一次他的风险偏好，因为在一年的时间内，他的个人和职业生活中可能会发生许多变化。收入潜力的意外增加可能导致一个人的风险偏好增加，甚至可能会出现一些不确定因素，从而降低风险偏好。如果35岁以上具有高风险评分且没有直接要求的个人将最大资产停放在定期存款中，他可以考虑投资于股权和房地产等长期资产。
2.重新评估您的财务目标：
投资组合应始终是面向目标的投资组合，从而指导投资在一段时间内持续实现这些财务目标。但随着时间的推移，一些目标可能不像以前那么重要，或者可能会增加一个重要的目标。应始终保持投资，保持投资使用权，因为目标可分为短期，中期和长期目标。因此，一个人的投资组合也应该反映同样的情况，以避免任何突然的混蛋。具有特定目标不仅有助于实现最佳回报，还有助于实现正确的资产配置和最佳多样化。许多客户将资金保留在短期资产中，以期创业和新房需求目标，而无需定期审查，以及资产回报的效率受到损害。通过重新验证，可以实现目标返回增强的基本原理。
3.真正的多元化：
多样化不是一种可以用来提高回报的技术，而是一种以较低风险获得最佳回报的技术。虽然在不同的资产类别，类别和策略中使一个人的投资组合多样化，但应该注意到这些投资并不完全相关。有些人最终“过度多样化”，实际上这对人们的投资组合有害。因此，投资者评估其投资组合并确保满足最佳多样化水平非常重要。
现实地说，根据资产配置，可以将投资组合分散为股权，债务，商品和房地产。根据当前的市场情况和风险偏好，对相同的分配可能会有所不同。上述资产类别可以进一步战略性和地理图形化(发达市场和新兴市场，取决于风险偏好和市场情景)多样化。很少有人看到所有主要的全球市场和资产同时表现最佳和最差。但要明白，全球多元化伴随着货币风险。除了对一个人的收益和损失有直接影响的外国市场表现之外，即使是本国货币对投资货币的贬值和升值也会反映在投资者的投资组合表现上。
但是，您的具体财务目标可以帮助您在此做出正确的决定; 让我们举个例子来实践一下。阿卡什先生的目标是将他的孩子送到继续深造。由于客户关注他的目标，因为所有与货币相关的风险都会降低，因此通过投资实现全球多元化更有意义，因为投资收益可以直接用于儿童教育。
4.通过使用平衡和重新平衡策略来避免不必要的风险：
投资组合应分为核心投资策略和战术投资策略。核心持股是投资者投资组合的灵魂，长期目标导向型投资和战术持股通常是为了从当前市场情景中受益而进行的中短期投资。投资到不同资产类别的百分比取决于几个因素，如风险偏好，过去的投资经验和资产类别的未来观点。在一段时间内，由于市场的某些变化和不确定性，这一资产配置百分比必须以适合实时市场情况的方式“重新平衡”，因为旧的资产配置将变得多余。
35岁的人可能看起来重新平衡，因为获得更多的股权，55岁的人可能会考虑根据退休时的资金要求削减股权。
结论：
众所周知，90%的长期财富创造都是通过正确的资产配置决策实现的。定期的portoflio健康检查有助于实现长期目标。风险和回报是同一枚硬币的两面。当存在牛市时，预期回报会推动投资组合，而在承担时间则是其风险管理技能推动投资组合。但最好的投资策略是在任何时间点在风险和收益之间进行权衡。人们还应该明白，明确的目标导向型投资组合将有助于减少搅拌组合所产生的费用。在投资之旅开始时完全关注投资组合资产配置，必将确保顺利实现长期财富。