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银华心享一年混合基金(寻找市场调整后投资机会 银华心选今日起发行)

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本文作者:中国证券报 张凌之

2021年底至2022年初,沪指连续跌破3600点、3500点、3400点整数关口。目前市场低位介入良机隐现,拟由银华“双金牛组合”李晓星&张萍担纲的新基金——银华心选一年持有期混合(基金代码:A类014919、C类014920)今日起正式发行。据悉,银华心选可兼顾A股、港股,并设计一年持有期,希望为投资者提高赚钱概率和投资胜率。

Wind数据显示,统计申万一级行业过往年度涨跌幅,不难发现行业涨跌幅排行榜轮动频繁。为了能够更好地应对不同的市场环境,银华心选拟任基金经理将采用“科技 消费”双星配置——“科技消费均衡专家”李晓星、“消费行业专家”张萍。与此同时,由李晓星领衔的七人行业专家团队更覆盖了较为广阔的能力圈,包括新能源、TMT、消费、医药、大金融等,将成为银华心选的坚实后盾。

值得一提的是,拟任基金经理李晓星、张萍过往共同管理的基金中长期业绩表现优异。以规模最大的银华心怡A为例,去年反复震荡的市场中,上证指数微幅上涨4.80%,而该基金2021年回报则达38.62%,同期业绩比较基准表现为-1.98%。拉长时间来看,该基金自成立以来净值不断新高,近3年累计涨幅达304.00%,同期业绩比较基准表现为38.96%。凭借优异的中长期业绩,银华心怡A的规模也从首募时的2亿多元增长至2021年末的120亿元。(基金数据来源:基金四季报;指数数据来源:Wind;基金、指数数据时间截至2021.12.31;基金规模数据时间:2018.7.6至2021.12.31)

拟于沪指3400点上下发行的银华心选,将充分把握市场低点建仓机遇,争取以较合理的价格挑选优质个股标的长期持有。回顾历史,据Wind数据显示,2007年至2020年沪指曾六次穿越3400点,大致时间为2007年4月10日、2008年3月31日、2009年7月27日、2015年3月16日、2015年10月23日、2017年10月26日,而自此六个时点分别买入偏股混合型基金指数持有至2022年1月27日,累计涨幅分别为287.95%、187.18%、181.95%、110.40%、90.41%、67.42%,区间回报率均较为可观。

银华中小盘6年6获金牛基金奖,评奖单位:中国证券报,评选时间:2016.3、2017.4、2018.3、2019.4、2020.3、2021.9。明星基金奖-银华中小盘,获奖时间:2017.5、2018.3、2020.6,银华盛世精选,获奖时间:2018.3,评奖单位:证券时报。金基金奖-银华中小盘,获奖时间:2020.7、2021.7,评奖单位:上海证券报。评奖单位:中国证券报。张萍2014年、2015年获得新财富最佳分析师食品饮料团队第三名和第四名。

李晓星履历:2006年至2010年期间任职于ABB有限公司,2011年3月加盟银华基金。曾在2018.8.15至2019.9.20担任过银华稳利灵活配置混合、银华战略新兴灵活配置定期开放混合发起式基金经理,2017.11.3至2020.9.2担任过银华估值优势混合基金经理,2017.8.11至2020.11.20担任过银华明择多策略定期开放混合基金经理,2020.4.1至2021.8.18担任过银华港股通精选股票发起式基金经理。现管理基金如下:银华中小盘混合(2015.7.7起),银华盛世精选灵活配置混合发起式A(2016.12.22起),银华盛世精选灵活配置混合发起式C(2021.11.18起),银华心诚灵活配置混合A(2018.3.12起),银华心诚灵活配置混合C(2021.11.26起),银华心怡灵活配置混合A(2018.7.5起),银华心怡灵活配置混合C(2021.11.10起),银华大盘定开(2019.12.16起),银华丰享一年持有期混合(2020.4.30起),银华心佳两年持有期混合(2021.1.8起),银华心享一年持有期混合(2021.3.4起)、银华心兴三年持有期混合A/C(2022.1.20起)。

张萍履历:硕士学位,曾就职于中信建投证券股份有限公司,于2015年8月加入银华基金,2018.11.6至2020.9.2担任过银华估值优势混合、银华明择多策略定期开放混合基金经理。现管理基金如下:银华中小盘混合(2018.11.6起)、银华盛世精选灵活配置混合发起式A(2018.11.6起)、银华盛世精选灵活配置混合发起式C(2021.11.18起)、银华心诚灵活配置混合A(2019.3.19起)、银华心诚灵活配置混合C(2021.11.26起)、银华心怡灵活配置混合A(2019.9.20起)、银华心怡灵活配置混合C(2021.11.10起)、银华大盘定开(2019.12.16起)、银华港股通精选股票发起式A(2020.4.1起)、银华港股通精选股票发起式C(2021.12.3起)、银华品质消费股票(2020.11.11起)、银华心享一年持有期混合(2021.3.4起)、银华心兴三年持有期混合A/C(2022.1.20起)。

李晓星现管理基金业绩如下:银华中小盘混合于2012年6月20日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为27.72%、-27.58%、72.68%、58.01%、8.46%、819.98%。同期业绩比较基准收益率依次为-1.15%、-24.58%、23.69%、17.69%、13.64%、99.89%。银华盛世精选灵活配置混合发起式A于2016年12月22日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为47.66%、-28.76%、72.50%、80.83%、8.17%、254.11%。同期业绩比较基准收益率依次为7.60%、-10.88%、18.90%、14.58%、2.55%、33.88% 。银华心诚灵活配置混合A于2018年3月12日成立,2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为56.49%、81.17%、8.26%、124.83%。同期业绩比较基准收益率依次为16.27%、8.86%、-3.49%、4.56%。银华心怡灵活配置混合A于2018年7月5日成立,2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为76.94%、64.71%、38.62% 、274.46%。同期业绩比较基准收益率依次为22.85%、15.40%、-1.98%、27.31%。银华大盘定开成立于2019年12月16日,2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为82.83%、-6.38%、72.80%。同期业绩比较基准收益率依次为14.71%、-5.22%、11.25%。银华丰享一年持有期混合于2020年4月30日成立,2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为0.32%、17.53%,同期业绩比较基准收益率依次为-3.20% 、14.36%。银华心佳两年持有期混合于2021年1月8日成立,自基金合同生效起至今的净值增长率为-3.12%,同期业绩比较基准收益率为-8.61%。银华心享一年持有期混合于2021年3月4日成立,自基金合同生效起至今的净值增长率为6.57%,同期业绩比较基准收益率为-9.61%。

张萍现管理基金业绩如下:

银华中小盘混合于2012年6月20日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-2.86%、27.72%、-27.58%、72.68%、58.01%、8.46%、819.98%。同期业绩比较基准收益率依次为-1.15%、-24.58%、23.69%、17.69%、13.64%、99.89%。

银华盛世精选灵活配置混合发起式A于2016年12月22日成立,2017年、2018年、2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为47.66%、-28.76%、72.50%、80.83%、8.17%、254.11%。同期业绩比较基准收益率依次为7.60%、-10.88%、18.90%、14.58%、2.55%、33.88%。

银华心诚灵活配置混合A于2018年3月12日成立,2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为56.49%、81.17%、8.26%、124.83%。同期业绩比较基准收益率依次为16.27%、8.86%、-3.49%、4.56%。

银华心怡灵活配置混合A于2018年7月5日成立,2019年、2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为76.94%、64.71%、38.62%、274.46%。同期业绩比较基准收益率依次为22.85%、15.40%、-1.98%、27.31%。

银华大盘定开成立于2019年12月16日,2020年、2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为82.83%、-6.38%、72.80%。同期业绩比较基准收益率依次为14.71%、-5.22%、11.25%。

银华港股通精选股票发起式A于2020年4月1日成立,2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-16.47%、15.16%。同期业绩比较基准收益率依次为-21.85%、-19.62%。

银华品质消费股票于2020年11月11日成立,2021年、自基金合同生效起至今的净值增长率依次为-8.01% 、-4.79%。同期业绩比较基准收益率为-11.41%、-4.75%。

银华心享一年持有期混合于2021年3月4日成立,自基金合同生效起至今的净值增长率为6.57%,同期业绩比较基准收益率为-9.61%。(以上数据来源:基金定期报告,截至2021.12.31)

温馨提示:

投资有风险,投资需谨慎。基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具,当您购买基金产品时,既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书,充分认识本基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑本基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规,银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示:

一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型,您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,您承担的风险也越大。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例(开放式基金为百分之十,定期开放基金为百分之二十,中国证监会规定的特殊产品除外)时,您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额,或您赎回的款项可能延缓支付。

三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、特殊类型产品风险揭示

银华心选一年持有期混合、银华心怡灵活配置混合选择将部分基金资产投资于港股通标的股票,或选择不将基金资产投资于港股通标的股票,基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T 0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。银华心选一年持有期混合基金合同约定了基金份额最短期持有期限,在最短持有期限内,您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。具体详见基金招募说明书中“风险揭示”章节。

五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。

六、本基金由银华基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定申请募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人网站www.yhfund.com.cn进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

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回答时间:2022-12-02 07:29:46


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