关于【一次性存20万银行会查吗】，10万元存3年定期有多少利息，今天犇涌小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。
内容导航：1、一次性存20万银行会查吗2、去银行，一次性存20万会被查吗？银行人员：告诉你查什么1、一次性存20万银行会查吗
一次性存20万银行会进行例行的检查，根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。金融机构为了防止洗钱等可疑交易的发生，会将大额缴存行为上报给中国反洗钱监测分析中心进行调查，不过储户无需过多担心，调查查明如果属于正常交易的话，是会解除监控的，并不会影响到储户的正常金融交易等。
2、去银行，一次性存20万会被查吗？银行人员：告诉你查什么
现在到银行一次性存入20万现金，银行肯定会对资金进行审查。
之前一直不查，让储户充分享受存款自愿取款自由，是因为央行相信绝大多数人的收入是合法的。
但从2022年3月1日起，个人到商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，需要核实身份，并登记资金的来源或者用途。
核实身份，指的就是银行要查你的身份证件，看看是不是你本人，银行是不会为身份不明的客户提供金融服务的。核实资金来源，在你到银行存款时，银行需要核实你的资金是怎么来的，是不是合理合法的收入。核实资金用处，当你取钱时，你得说清楚钱要拿去干嘛，是不是合理合法的用途，做非法的事是肯定不允许的同时，用户办理大额存取款业务的信息，要纳入大额现金管理系统，并向当地的央行报送，实现信息共享。
有很多人会感到奇怪，自己的钱，是个人财富，使用时，为何还要受到调查登记，难道自己不能随意支配使用了？
其实之所以这么做，是因为现金具有不容易被追踪的特点，容易给洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税提供便利，这就损害了国家和人民的利益，所以只有从大额现金业务的源头上进行控制，严格监管资金的流向，才能有效的遏制这些非法行为。
我个人是觉得这个政策很好，举个例子，对于年龄大的储户来说，当遇到电信诈骗的时候，也许就因为这样的规定，银行人员知道储户将要被骗后，能及时提醒和阻止储户即将上当受骗。
所以此政策只是对现金的合理合法性进行登记检查，对普通群众没啥大影响，大家正常到银行办理业务即可，不会影响到普通储户的金融交易。
本文关键词：银行存1000万一年利息多少，一次性存10万银行会查吗，一次存5万元怎样存利息高，10万元存3年定期有多少利息，20万定期最聪明的存钱法。这就是关于《一次性存20万银行会查吗，10万元存3年定期有多少利息（一次性存20万会被查吗）》的所有内容，希望对您能有所帮助！